22 мар 2022
ЦБ разрабатывает единую информационную платформу.
22 марта вступил в силу
Федеральный закон от 21.12.21. № 423-ФЗ о создании централизованного информационного сервиса «Платформа знай своего клиента».
Центральный банк России разрабатывает единую информационную платформу «Знай своего клиента», которая будет искать юридические лица и ИП, склонных к незаконным финансовым действиям. Все клиенты будут поделены на 3 категории по степени риска совершения сомнительных операций, сообщает «Парламентская газета».
Тестирование системы продлится до конца марта. Сейчас в пилотном режиме к ней подключены 40 банков. При использовании классификации ЦБ банки обязаны предупреждать своих клиентов из группы риска о применении к ним мер и возможности их оспорить.
Система начнет работу с 1 июля 2022 года, и доступ к сервису получат все кредитные организации.
Центральный банк России разрабатывает единую информационную платформу «Знай своего клиента», которая будет искать юридические лица и ИП, склонных к незаконным финансовым действиям. Все клиенты будут поделены на 3 категории по степени риска совершения сомнительных операций, сообщает «Парламентская газета».
- «Зеленая зона» (безопасная), к ним относятся клиенты с низким уровнем риска - все операции будут проводиться без ограничений.
- Клиенты, отнесенные к риску среднего уровня - банк может расторгнуть договор в одностороннем порядке, если дважды заметит подозрительные транзакции со стороны клиента. Клиенты смогут оспорить принятые в отношении их меры в Межведомственной комиссии при Банке России.
- Для клиентов с высоким уровнем риска банк будет вводить ограничения. Информация по ним будет передаваться в правоохранительные органы.
Тестирование системы продлится до конца марта. Сейчас в пилотном режиме к ней подключены 40 банков. При использовании классификации ЦБ банки обязаны предупреждать своих клиентов из группы риска о применении к ним мер и возможности их оспорить.
Система начнет работу с 1 июля 2022 года, и доступ к сервису получат все кредитные организации.
Читайте также
Вопросы и ответы
Задать вопрос
0 вопросов