Росфинмониторинг предложил привести положения Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в соответствие с решениями ООН, касающимися борьбы с терроризмом и распространения оружия массового поражения.
Проект поправок размещен на федеральном портале проектов нормативных правовых актов и находится на стадии обсуждения и приема предложений.
Суть законопроекта:
-
Финансовые организации будут обязаны внимательнее отслеживать операции россиян со счетами. В случае обнаружения подозрительных транзакций блокировка или ограничение будет осуществляться незамедлительно (в течение не более 20 часов).
-
Также незамедлительно Росфинмониторинг будет размещать информацию об отмене данных мер по блокировке.
-
Адвокаты, нотариусы, управляющие иностранных структур, не являющиеся юридическими лицами, и финансовые организации должны будут не только замораживать средства, но и направлять сведения об их блокировке в Росфинмониторинг.
Что может вызвать подозрения?
-
неправдоподобно большое количество переводов с одного счета или на этот же счет от разных людей;
-
слишком большие объемы операций по списанию/зачислению денежных средств;
-
снятие наличных сразу же после их зачисления на счет (по прошествии не более 1 минуты);
-
переводы внушительных объемов денежных средств разными людьми с одного и того же телефона/ноутбука/компьютера.
Предложенный Росфинмониторингом законопроект препятствует легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также приводит законодательство в соответствие с международными стандартами.
Планируется, что закон вступит в силу с 1 декабря 2022 года.