28 мая 2026
Банкам рекомендовано проверять происхождение средств при внесении крупных сумм.
Центробанк выпустил рекомендации для кредитных организаций, направленные на ужесточение мониторинга операций с крупными суммами наличных. Меры направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов и пресечение других противоправных финансовых схем.
Согласно новым рекомендациям, банки должны на ежедневной основе проводить анализ операций клиентов по внесению наличных. При этом сформулированы отдельные критерии подозрительности для физических и юридических, включая индивидуальных предпринимателей.
Усиленная проверка не распространяется на физлиц, чье финансовое положение банку уже известно и подтверждено документально. Если кредитная организация располагает сведениями о деловой репутации клиента и легальных источниках его средств, дополнительные контрольные процедуры применяться не будут.
Подход ЦБ основан на рекомендациях ФАТФ – международной организации по борьбе с финансовыми преступлениями. Следуя этим стандартам, российский регулятор приводит национальную практику в соответствие с глобальными нормами противодействия отмыванию капиталов.
Методические рекомендации ЦБ РФ от 20.05.2026 № 1-МР
Иллюстрация https://ru.freepik.com/
Согласно новым рекомендациям, банки должны на ежедневной основе проводить анализ операций клиентов по внесению наличных. При этом сформулированы отдельные критерии подозрительности для физических и юридических, включая индивидуальных предпринимателей.
Усиленная проверка не распространяется на физлиц, чье финансовое положение банку уже известно и подтверждено документально. Если кредитная организация располагает сведениями о деловой репутации клиента и легальных источниках его средств, дополнительные контрольные процедуры применяться не будут.
Подход ЦБ основан на рекомендациях ФАТФ – международной организации по борьбе с финансовыми преступлениями. Следуя этим стандартам, российский регулятор приводит национальную практику в соответствие с глобальными нормами противодействия отмыванию капиталов.
Методические рекомендации ЦБ РФ от 20.05.2026 № 1-МР
Иллюстрация https://ru.freepik.com/
Читайте также
Вопросы и ответы
Задать вопрос
0 вопросов